제이미 다이먼, 연준 금리 7%, 은행 위기, 암울한 상업용 부동산에 대한 경고
JP모건 회장님이자, 미국 금융계의 구원투수로 열일중이신 다이먼 형님
갑자기 매파적이고 무서운 인터뷰를 하셨다.
3월 이후 수많은 희생자를 낸 미국 은행 위기는 높은 인플레이션에 맞서 싸우는 연준의 직접적인 결과입니다. 지역 은행의 건전성에 대한 불확실성과 자금 시장의 수익률 상승으로 인해 예금이 꾸준히 유출되어 은행의 대차대조표가 바닥을 드러냈습니다.
이러한 상황의 주요 수혜자는 더 많은 신뢰를 받고 있는 JPMorgan과 같은 대형 은행입니다.
제이미 다이먼(Jamie Dimon) JP모건 최고경영자(CEO)는 이 사실을 잘 알고 있으며, 월요일 JP모건 투자자의 날 행사에서 은행 부문의 추가 혼란이 예상될 것이라고 경고했습니다. 미국 은행 역사의 기반이 된 JPM은 상당한 혼란을 겪어왔지만, 다이먼은 현재 연준의 통화 정책이 어떤 영향을 미칠지 자신도 말할 수 없다며 투자자들을 안심시킬 수 없었습니다:
"우리는 전에 QT를 한 적이 없습니다. 이제 막 시작되었습니다. 그리고 이미 시장에 엄청난 왜곡이 나타나고 있습니다. 제레미가 언급한 RRP 프로그램을 통해 연준이 이렇게 시장에 개입한 적은 없었습니다. 그들은 기본적으로 2.3 조 달러를 머니 펀드에 빌려주었습니다. 그리고 그 효과가 얼마나 클지는 모르겠습니다. 그리고 분명히 예금에서 직접 공제되는 것은 당연한 일입니다."
JPM CEO는 프레젠테이션에서 퍼스트 리퍼블릭 뱅크(OTC:FRCB) 인수가 투자자들에게는 우연이었다고 지적했습니다. JPM이 모든 사업을 인수한 것이 아니라 가장 수익성이 높은 사업만 인수했기 때문에 이자율이 계속 상승하는 상황에서도 계속 수익을 내고 있기 때문입니다.
그래서 다이먼은 투자자의 날에 올해 순이자 이익이 810억 달러가 아닌 840억 달러가 될 것이라고 발표할 수 있었습니다.
다이먼에 따르면 현재 상황으로 인해 은행들이 대출 기준을 높일 수밖에 없습니다. 특히 상업용 부동산 부문의 상황은 점점 더 암울해지고 있습니다. 골드만 삭스 이코노미스트에 따르면 이러한 대출의 80%가 지역 은행에서 이루어지기 때문입니다. 즉, 연준의 통화 정책과 자본 유출로 인해 가장 큰 피해를 입은 기관에서 나온 것입니다. CNN의 보도에 따르면, 다이먼은 이렇게 말했습니다:
"은행이 자본을 유지하는 가장 쉬운 방법은 다음 대출을하지 않는 것이기 때문에 이미 신용이 강화되는 것을보고 있습니다."
JPM CEO는 연준이 금리의 상단에 도달했다는 시장의 기대와는 달리 더 높은 금리를 예상하기 때문에 상황이 더 악화 될 것이라고 확신합니다:
"저는 모든 사람이 여기서부터 금리가 올라갈 것에 대비해야 한다고 생각합니다. 6~7%에 대비해야 합니다."
아니 근데, 위기라고 하지만 사실은 JP모건같은 초거대은행에겐 지방은행을 모두 흡수할수있는 기회인거잖아...
그래서 실적도 좋아질거라 발표하고....ㅋㅋ
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